Beratung von Kunden bei Finanzplänen unter Nutzung von Kenntnissen über Steuer- und Anlagestrategien, Wertpapiere, Versicherungen, Pensionspläne und Immobilien. Zu den Aufgaben gehören die Bewertung der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, des Cashflows, der Versicherungsdeckung, des Steuerstatus und der finanziellen Ziele der Kunden.
Mögliche Berufsbezeichnungen: CFA, CFP, Pensionsberater, Investmentmanager, Kundenbetreuer, Nachlassverwalter, Persönlicher Banker, Persönlicher Finanzberater, Persönlicher Finanzplaner, Pensionsberater, Portfoliomanager, Persönlicher Anlageberater
Kenntnis | Wichtigkeit | Stufe |
|---|---|---|
| Mündliches Verstehen | ||
| Schriftliches Verständnis | ||
| Mündlicher Ausdruck | ||
| Schriftlicher Ausdruck | ||
| Ideenreichtum |
Fähigkeit | Wichtigkeit | Stufe |
|---|---|---|
| Leseverstehen | ||
| Aktives Zuhören | ||
| Schreiben | ||
| Sprechend | ||
| Mathematik |
Wissen | Wichtigkeit | Stufe |
|---|---|---|
| Verwaltung und Management | ||
| Klerikalische | ||
| Volkswirtschaft und Rechnungswesen | ||
| Vertrieb und Marketing | ||
| Kunden und persönlicher Service |
Tätigkeit | Wichtigkeit | Stufe |
|---|---|---|
| Informationsbeschaffung | ||
| Prozesse, Materialien oder Umgebungen überwachen | ||
| Identifizieren von Objekten, Aktionen und Ereignissen | ||
| Prüfung von Geräten, Strukturen oder Material | ||
| Abschätzung der quantifizierbaren Eigenschaften von Produkten, Ereignissen oder Informationen |
Titel | Arbeitszone 4: Erheblicher Vorbereitungsbedarf |
Ausbildung | Die meisten dieser Berufe erfordern einen vierjährigen Bachelor-Abschluss, einige jedoch nicht. |
Erfahrung | Für diese Berufe ist ein beträchtliches Maß an arbeitsbezogenen Fähigkeiten, Kenntnissen oder Erfahrungen erforderlich. Zum Beispiel muss ein Buchhalter vier Jahre College und mehrere Jahre in der Buchhaltung arbeiten, um als qualifiziert zu gelten. |
Training | Mitarbeiter in diesen Berufen benötigen in der Regel mehrere Jahre Berufserfahrung, eine Ausbildung am Arbeitsplatz und/oder eine Berufsausbildung. |
Beispiele | Viele dieser Berufe beinhalten die Koordination, Überwachung, Verwaltung oder Ausbildung anderer. Beispiele hierfür sind Immobilienmakler, Vertriebsleiter, Datenbankadministratoren, Grafiker, Chemiker, Art Directors und Kostenschätzer. |
| Elektronische Post: Wie oft benutzen Sie in diesem Job die elektronische Post? | ||
|---|---|---|
| 4.35 % | Einmal im Monat oder mehr, aber nicht jede Woche | |
| 95.65 % | Jeden Tag | |
| Telefon: Wie oft führen Sie in diesem Beruf Telefongespräche? | ||
|---|---|---|
| 4.35 % | Einmal im Monat oder mehr, aber nicht jede Woche | |
| 13.04 % | Einmal pro Woche oder mehr, aber nicht jeden Tag | |
| 82.61 % | Jeden Tag | |
| Innenbereich, umweltgerecht kontrolliert: Wie oft muss bei dieser Arbeit in geschlossenen Räumen unter kontrollierten Umweltbedingungen gearbeitet werden? | ||
|---|---|---|
| 4.35 % | Niemals | |
| 4.35 % | Einmal pro Woche oder mehr, aber nicht jeden Tag | |
| 91.3 % | Jeden Tag | |
| Zeit im Sitzen verbringen: Wie viel erfordert dieser Job das Sitzen? | ||
|---|---|---|
| 39.13 % | Mehr als die Hälfte der Zeit | |
| 60.87 % | Kontinuierlich oder fast kontinuierlich | |
| Persönliche Diskussionen: Wie oft müssen Sie in diesem Job persönliche Gespräche mit Einzelpersonen oder Teams führen? | ||
|---|---|---|
| 4.55 % | Einmal im Jahr oder mehr, aber nicht jeden Monat | |
| 4.55 % | Einmal im Monat oder mehr, aber nicht jede Woche | |
| 31.82 % | Einmal pro Woche oder mehr, aber nicht jeden Tag | |
| 59.09 % | Jeden Tag | |
Technologische Kompetenz | Aktuell | Begehrt |
|---|---|---|
| Advent Axys | ||
| Oracle Hyperion | ||
| FileMaker Pro | ||
| Finance Logix Education Planner | ||
| Microsoft PowerPoint | Hot | Begehrt |
| 10-Tasten-Rechner |
| Personal Computer |
| Desktop-Computer |
| Notebook-Computer |
| Tablet-Computer |
Aufgabe | Wert | Relevanz | Häufigkeit | Art |
|---|---|---|---|---|
| Analyse der von den Kunden erhaltenen Finanzinformationen, um Strategien zur Erreichung der finanziellen Ziele der Kunden zu bestimmen. | Primär | |||
| Beantworten Sie die Fragen der Kunden über die Zwecke und Details der Finanzpläne und -strategien. | Primär | |||
| Befragen Sie die Kunden, um ihr aktuelles Einkommen, ihre Ausgaben, ihren Versicherungsschutz, ihren Steuerstatus, ihre finanziellen Ziele, ihre Risikotoleranz oder andere Informationen zu ermitteln, die für die Entwicklung eines Finanzplans erforderlich sind. | Primär | |||
| Implementieren Sie Empfehlungen zur Finanzplanung oder verweisen Sie Kunden an jemanden, der sie bei der Umsetzung des Plans unterstützen kann. | Primär | |||
| Für Kunden Informationen wie Anlageperformanceberichte, Zusammenfassungen von Finanzdokumenten oder Ertragsprognosen erstellen oder interpretieren. | Primär |
Arbeitsweise | Wichtigkeit |
|---|---|
| Integrität | |
| Verlässlichkeit | |
| Liebe zum Detail | |
| Sorge um andere | |
| Analytisches Denken |
Arbeitswert | Umfang |
|---|---|
| Unabhängigkeit | |
| Leistung | |
| Die Arbeitsbedingungen | |
| Anerkennung | |
| Beziehungen |
